Beratungsprotokolle entsprechen oft nicht den gesetzlichen Vorgaben. Mehr staatliche Kontrolle ist überfällig.

Das Bundesministerium der Justiz und für Verbraucherschutz hat heute die vom ITA Institut für Transparenz erstellte Studie „Evaluierung der Beratungsdokumentation im Geldanlage- und Versicherungsbereich“ veröffentlicht. Das Ergebnis der Untersuchung ist zum Teil erschreckend: Nur in etwa jedem vierten Beratungsgespräch wurde den Testkäufern eine Dokumentation übergeben. Am seltensten erhielten die Testkäufer Dokumentationen von Versicherungsvermittlern, am häufigsten von Honorarberatern.

Ab sofort können Vertriebspartner der Fonds Finanz die Online-Risikoprüfung der vers.diagnose GmbH, einer Kooperation von Franke und Bornberg mit der Munich RE, nutzen.

Die elektronische Voranfrageplattform dient der automatisierten Risikoprüfung und der direkten Annahmeentscheidung. Weitere Informationen hierzu erhalten Interessierte auf der 4. KVK-Messe am 26. Juni 2014 im CC Nord der Koelnmesse.

Die elektronische Risikoprüfungsplattform bietet Vermittlern einen zentralen Vorteil: Umfangreiche Gesundheitsfragen zu Berufsunfähigkeitsversicherungen oder Risikolebensversicherungen müssen hiermit nur ein einziges Mal beantwortet werden, um zuverlässige und versicherbare Konditionen in Erfahrung zu bringen. Zudem ist das Resultat der medizinischen Risikoprüfung ohne die sonst üblichen Klärungszeiten umgehend einsehbar. Und das nicht nur für mehrere Versicherer gleichzeitig, sondern auch verbindlich.

Der Maklerpool ist auf der KVK-Messe mit „gut beraten“-Stand vertreten

Der Münchner Maklerpool Fonds Finanz ist als akkreditierter Bildungsdienstleister mit einem eigenen „gut beraten“-Infostand am 26. Juni auf der KVK-Messe präsent. Fachbesucher aus dem Versicherungs- und Finanzbereich können sich von 9 bis 17 Uhr im CC Nord der Koelnmesse über entsprechende Weiterbildungsmöglichkeiten informieren und in insgesamt 30 Vorträgen Weiterbildungspunkte sammeln.

Berufsverband deutscher Honorarberater: „Europa braucht ein endgültiges Provisionsverbot – Europäische Wertpapieraufsicht ebnet Weg“

• Wertpapieraufsicht ESMA strebt strenge Regeln bei Provisionen an
• Vorschlag zur Umsetzung der MiFID II stärkt Anlegerschutz
• BVDH: „Nur vollständiges Provisionsverbot verhindert Interessenkonflikte in der Beratung“

Die europäische Wertpapieraufsicht ESMA (European Securities and Markets Association) will Provisionen nur noch erlauben, wenn sie nachweislich dem Wohl der Kunden dienen. Dies schlägt sie in ihrem aktuellen Papier zur Umsetzung der neuen Regeln für die Finanzbranche (MiFID II) vor, die die EU bereits beschlossen hat.