Berater

Möglich künftige Kooperation

Das neue Berufsbild des Honoraranlagenberaters wird vor allem von den provisionsorientierten Vermittlern mit wenig Begeisterung entgegen genommen.

Nicht ganz klar scheint der Grund für diese Ablehnung zu sein, da es mit dem seit 1. August 2014 neuen Berufsstand keine Neuregelung der Versicherungsvermittlung vorgenommen werden soll, Hauptgegenstand ist die Kapitalanlagenberatung. Die offensichtliche Möglichkeit der Kooperation, welche für Finanzberater und Versicherungsmakler durchaus von Vorteil sein kann, sollte bei der Meinungsfindung überdacht werden. Eine eindeutige Definition der Verteilung der Aufgaben ist durch die Berufsbezeichnung gegeben.

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Berater

Nach Ende der § 34f-Übergangsfrist drohen Berufsverbot und hohe Kosten

Wenn am 31.12.2014 die Übergangsfrist für die § 34f-Inhaber endet, dann beginnt für alle Vermittler ohne Sachkundenachweis ein Berufsverbot für die Vermittlung von offenen und geschlossenen Investmentvermögen sowie Vermögensanlagen. Wer sich dann erst 2015 entschließt, die § 34f-Erlaubnis doch noch zu beantragen, der muss diese komplett neu beantragen, also auch den Nachweis ordentlicher Vermögensverhältnisse sowie der Zuverlässigkeit erneut erbringen und höhere Gebühren bezahlen.

Am 31.12.2014 endet die Übergangsfrist für Finanzanlagenvermittler. Wer bis dahin seine Sachkunde nicht nachgewiesen hat, verliert die Erlaubnis zur Vermittlung von offenen und geschlossenen Investmentvermögen sowie Vermögensanlagen (u. a. Genossenschaftsanteilen) gem. § 34f GewO. Ab 01.01.2015 gilt dann für diese Vermittler von Finanzanlagen ein Berufsverbot.

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Berater

Fonds Finanz-Messesaison 2014 endet mit Besucherrekord in Berlin

Die Fonds Finanz zeigt sich mit dem Ergebnis der diesjährigen Hauptstadtmesse, die am 16. September bereits zum fünften Mal im Berliner Estrel Hotel stattfand, rundum zufrieden. Mit knapp 3.450 Besuchern erzielte der Maklerpool in der Hauptstadt einen neuen Besucherrekord. Die Besucher nutzten das Weiterbildungsangebot mit 70 Vorträgen, Seminaren und Workshops sowie den direkten Austausch mit 130 namhaften Ausstellern aus dem Finanz- und Versicherungssektor. Mit der kostenlosen Informations- und Kommunikationsplattform in Berlin endet die Messesaison 2014 für den Allfinanz-Pool äußerst positiv.

Schon mit dem Start der neuen Webseite zur Hauptstadtmesse konzentrierte sich der Maklerpool darauf, das Angebot übersichtlicher aufzubereiten und Vermittlern ein virtuelles, intuitives Navigieren durch das vielseitige Programm zu ermöglichen. Entsprechend dienten auch die vier Themenschwerpunkte der Strukturierung und zahlten gleichzeitig auf aktuelle Bedürfnisse der Branche ein. „Der Markt ist momentan von unterschiedlichsten Veränderungen geprägt. Technische Innovationen verlagern die Beratung zum Teil ins Internet und gesetzliche Regulierungen erfordern neue Wege. Diesen Wandel nehmen wir auf unseren Messen auf und schaffen damit gleichzeigt Orientierung, indem wir den Maklern Lösungen aufzeigen. Und das hat sehr gut funktioniert“, sagt Norbert Porazik, geschäftsführender Gesellschafter der Fonds Finanz Maklerservice GmbH.

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Opinion Leaders

Führungskräfte der Investment- und Versicherungsindustrie geben zu wichtigen Trends und Marktentwicklungen ihre Meinung und Einschätzung ab und werden zum Opinion Leader.
Christian Hammer

Christian Hammer

Geschäftsführer, NFS Netfonds Financial Service GmbH

Beratervertrieb / Haftungsdach

"Wo geht die Richtung , durch die Übernahme von Netfonds hin, und was erwartet die Berater?"

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Berater

FONDSNET kooperiert mit JURA DIREKT

  • Rundum-Service für Vollmachten als erweiterte Dienstleistung
  • Umsetzung über bundesweite Anwaltskanzleien von Jura Direkt
  • Vernachlässigtes Thema mit hohem Bedarf auf Kundenseite
  • Instrument zur Bestandssicherung und Neukundengewinnung

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Berater

Münchner Maklerpool geht mit Fonds Finanz-Radio on Air

Der größte deutsche Allfinanz-Maklerpool Fonds Finanz bietet seinen Vermittlern eine neues Angebot: Mit einer circa 45-minütigen Radiosendung erhalten Makler künftig die Möglichkeit, sich beispielsweise während der Autofahrt mühelos zu informieren und dabei Aktuelles zu branchenrelevanten Themen in Erfahrung zu bringen.

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Guided Content ist ein crossmediales Konzept, welches dem Leser das Vergleichen von Finanzprodukten veranschaulicht und ein fundiertes Hintergrundwissen liefert.

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Geduldsprobe: HDI

Die Übertragung von HDI-Verträgen in den Bestand der Versicherungsmakler braucht einige Zeit, doch komme häufig zu Verzögerungen. Makler müssen auch nach Vorlage einer fehlerfreien Maklervollmacht durchaus monatelang auf die laufende Courtage aus den entsprechenden Verträgen warten. Zu Informationsgründen erhalten die betroffenen Makler Briefe vom HDI, in denen technische Probleme als Grund für eine nicht sofortige Vertragsumschlüsselung genannt werden. Jedoch warten Makler teilweise bereits seit ein Jahr oder länger auf die Übertragung von Verträgen.

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IMD II: Das nächste halbe Jahr entscheidet

In Brüssel fallen in Kürze Entscheidungen zur neuen Versicherungsvermittlerrichtlinie (IMD II). Auf dem 11. AfW-Hauptstadtgipfel Anfang Juli in Berlin lieferte das zuständige Ministerium einen Einblick, mit welchen Neuregulierungen Vermittler und Versicherer rechnen müssen.

Die im Jahr 2007 in deutsches Recht umgesetzte Versicherungsvermittlerrichtlinie (IMD I) steht auf höchster Ebene zur Evaluierung an. „Derzeit wird intensiv über die einzelnen Kriterien diskutiert, die Streitpunkte liegen klar auf dem Tisch“, informierte Thomas Ernst, Regierungsdirektor im Bundesministerium für Wirtschaft und Energie, die AfW-Mitglieder in Berlin.

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Vermittler auf der Siegerseite: wenn der Bestand 100 % sicher ist

Warum Makler vom neuen Konzept der Fonds Finanz profitieren

Mit ihrem jüngsten Coup „100 % Bestandssicherung“ sorgte die Fonds Finanz kürzlich für Gesprächsstoff. Das erklärte Ziel des neu ins Leben gerufenen Projekts: Vermittlern absoluten Schutz für ihre Bestände zu garantieren – egal, was passiert. Und für alle Zeiten. Norbert Porazik, geschäftsführender Gesellschafter der Fonds Finanz, erklärt im Interview mit Mein Geld, wie das Konzept entstand und warum es nicht nur sicher ist, sondern vor allem verlässlich funktioniert.

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