§ 34 h Gewerbeordnung (GewO) – „Honorar-Finanzanlagenberater“

Mit dem 2013 verabschiedeten Gesetz zur Förderung und Regulierung einer Honorarberatung über Finanzinstrumente (Honoraranlageberatungsgesetz) gibt es nun die Definition einer neuen Form der honorargestützten neben der bisherigen provisionsgestützten Anlageberatung. Das Gesetz ist bereits am Neufassungsvorschlag der EU-Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID II) orientiert.

Ein wesentlicher Teil des Gesetzes betrifft die Einführung eines neuen, registrierten Berufsbildes, des „Honorar-Finanzanlagenberaters“, in die Gewerbeordnung. Zum 01.08.2014 tritt hierfür der § 34 h GewO in Kraft.

Dann gibt es im Finanzanlagenbereich eine ähnliche Konstellation, wie im Versicherungsbereich. Hier § 34 f / § 34 h, dort § 34 d / § 34 e. Jeweils also die Möglichkeit der gesetzlich definierten Honorarberatung.

Der Konkurrenzkampf um Marktanteile zwingt das ein oder andere Vergleichsportal in die Knie, weshalb das Risiko einer weiteren Investition oft nicht mehr eingegangen werden will, so auch bei Transparo. Seit 1996 hat sich der Markt der deutschen Vergleichsportale deutlich weiterentwickelt, was besonders im Kfz-Bereich hinsichtlich der Versicherungen zu enormen Preisdruck führte. Die Mehrheit der jungen Kunden sieht den Vorteil des eigenen Vertriebskanals der digitalen Portale, was auf Seiten der Versicherer hohe Kosten bedeutet.

Am 30.06.2014 befragte der Finanzausschuss des Deutschen Bundestags Sachverständige zum Lebensversicherungsreformgesetz. Als einziger Vermittlerverband neben dem Bundesverband Deutscher Vermögensberater vertrat der AfW die Interessen ungebundener Vermittler.

In der zweistündigen, öffentlichen Befragung der Sachverständigen standen die Themenbereiche Bewertungsreserven sowie Ausschüttungssperre im Mittelpunkt.

Die für Vermittler besonders relevanten Themen wurden nur kurz angerissen. Der AfW – in der Anhörung vertreten durch Frank Rottenbacher, Norman Wirth und Markus Kiener – hatte schon mit seiner schriftlichen Stellungnahme eine verpflichtende Offenlegung der Abschlussprovision kritisiert und ausführlich begründet, dass dies zu Fehlentscheidungen bei Kunden führen kann und insbesondere Makler im Wettbewerb benachteiligen würde.

150 namhafte Aussteller, ein vielfältiges Vortragsprogramm, eine volle Koelnmesse und rund 3.300 begeisterte Fachbesucher – so lautet die Bilanz der diesjährigen KVK-Messe, die am Donnerstag, dem 26. Juni bereits zum vierten Mal in der Rheinmetropole stattfand. Der kostenlose Branchentreff für Versicherungs- und Finanzprofis bot erneut optimale Möglichkeiten der Weiterbildung und Informationsbeschaffung. Der Veranstalter Fonds Finanz zeigte sich insgesamt sehr zufrieden.

Neu in diesem Jahr: die Strukturierung der Messe in insgesamt vier thematische Schwerpunkte. So fasste „mehr und zufriedene Kunden“ relevante Inhalte zur langfristigen, erfolgreichen Kundenbindung zusammen, während „Wachstumschancen für Vermittler“ spezifisches Wissen zu Online-Beratung und -verkauf sowie Informationen zur jüngst gestarteten Baufinanzierungssparte bereithielt, die aufgrund des steigenden Interesses für diesen Bereich sogar erstmals mit einem eigenen Spezialforum aufwartete. Die im dritten Schwerpunkt „Wettbewerbsvorteil Beratungsqualität“ verbundenen Themen teilten das Ziel, direkt auf das fachliche Know-how der Vermittler einzuzahlen. Und in „Mehrwerte der Fonds Finanz“ konnten Interessierte alles rund um die kostenfreien Angebote des Maklerpools erfahren.