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Erfolgsfaktor Aus- und Weiterbildung

Starke Marke A.S.I. vermeldet 2014 zweistelligen Umsatzzuwachs

Die A.S.I. Wirtschaftsberatung AG hat nach vorläufigen Zahlen im Geschäftsjahr 2014 ein Umsatzplus von 12,3 Prozent und ein Courtage- und Honorarvolumen in Höhe von 24,17 Millionen Euro erzielt. „2014 brachte uns das zweitbeste Umsatzergebnis seit der Firmengründung 1969“, so Franz-Josef Rosemeyer, Vorstand der A.S.I. AG. Garant für die Fortsetzung des Erfolgskurses sind nach seinen Angaben die deutlichen Umsatzsteigerungen bei Altersvorsorge- sowie Biometrieprodukten und in der KV-Sparte. Aber auch der Bereich des offenen Investmentvermögens und die Immobilienvermittlung erzielten sehr gute Ergebnisse.

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Provisionsverbot für Versicherungs- und Anlagevermittler – hilft der Blick ins Ausland?

Die Politik macht weiter Druck auf die Vermittlerbranche. Die Auswirkungen des LVRG sind noch lange nicht klar, und doch verdeutlichen die Gesetzgeber in Brüssel und Berlin in den Diskussionen um MiFID II und IDD, dass ein noch tiefgreifenderer Wandel des Vertriebsmarktes das Ziel ist.  

Gerne ziehen Verbraucherschützer und Politiker die Niederlande, Großbritannien oder skandinavische Länder wie Schweden und Finnland als gelungene Beispiele heran, weil in diesen Ländern bereits ein umfassendes Provisionsverbot bei Geldanlagen gilt. Unbestreitbar hat ein Provisionsverbot erheblichen Einfluss auf die Zahl der Berater. In Großbritannien kommen auf 1000 Einwohner durchschnittlich 0,5 Vermittler, in den Niederlanden 0,6. In Deutschland dagegen sind es noch rund 3 Vermittler je 1000 Einwohner. Einsparpotenziale scheinen möglich und sinnvoll. Aber ist dies im Sinne der Kunden? Ein genauerer Blick ins Ausland ergibt ein differenziertes Bild.

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Neue Hoffnung für alte Hasen, §34f GewO

  • Fast 5.000 Finanzanlagevermittler weniger als noch vor 3 Monaten
  • Aber neue Hoffnung für „Alte-Hasen“: Letzter Strohhalm bei korrigierter Negativerklärung

Sogenannte Alte-Hasen unter den Finanzanlagevermittler hatten beim Sachkundenachweis, der für die Gewerbeerlaubnis nach dem neuen § 34f GewO erforderlich ist, die Wahl. Statt einer Sachkundeprüfung konnte auch eine ununterbrochene Berufspraxis seit dem 01.01.2006 nachgewiesen werden. Wer in der Vergangenheit selbstständig tätig war, musste hierfür für die Jahre 2006 bis 2011 Prüfberichte nach der Makler- und Bauträgerverordnung (MaBV) vorlegen. Damit war die Sachkunde dann über die nachgewiesene Tätigkeitserfahrung unterstellt.

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Opinion Leaders

Führungskräfte der Investment- und Versicherungsindustrie geben zu wichtigen Trends und Marktentwicklungen ihre Meinung und Einschätzung ab und werden zum Opinion Leader.
Christian Hammer

Christian Hammer

Geschäftsführer, NFS Netfonds Financial Service GmbH

Beratervertrieb / Haftungsdach

"Wo geht die Richtung , durch die Übernahme von Netfonds hin, und was erwartet die Berater?"

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Safe-App-Ablösung

In der Zukunft sollen Kunden die Möglichkeit haben zu allen Versicherungsthemen über das Smartphone beraten zu werden, und das mittels weniger Klicks. Aufgrund dessen müssen sich Makler einiges überlegen um mitzuhalten. Die bisherigen Aufgaben, die dem Makler zugesprochen wurden, macht sich die Versicherungs-App des Startup-Unternehmens Safe zu eigen.
Laut den Angaben des Unternehmens Safe beinhaltet die kostenlose App derzeitig 150 Versicherer, welche eine Gesamtpalette von etwa 30.000 Produkten zusammenstellen. Mit Hilfe dieser App kann der potenzielle Kunde über das iPhone oder Android-Gerät auf die Suche nach dem passenden Versicherer gehen, aber auch die gewünschte Versicherung abschließen und verwalten.

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Dennis Perlmann_Web

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Kriegs- und Krisenrisiko bei Auslandsversicherungen: Berater sollten sich informieren

Schon lange war die allgemeine Sicherheitslage in der Welt nicht mehr so fragil wie heute. Kriege, Krisen, Terroranschläge und Entführungen scheinen mittlerweile weltweit an der Tagesordnung und haben spätestens seit den Anschlägen in Paris auf die Charlie-Hebdo-Redaktion und seit dem Russland-Ukraine-Konflikt auch Europa erreicht.

Der dramatische Trend zu immer mehr globalen Konflikten geht einher mit einer zunehmenden weltweiten Produktion und dem globalen Handel. Insbesondere Deutschland als eine der bedeutendsten Exportnationen der Welt hat zahlreiche kleine, mittelständische und große Unternehmen, die international tätig sind.

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Guided Content

Guided Content ist ein crossmediales Konzept, welches dem Leser das Vergleichen von Finanzprodukten veranschaulicht und ein fundiertes Hintergrundwissen liefert.

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Seriöse Wirtschaftsprüfung

Durch die Umsetzung der Verordnung über die Finanzanlagenvermittlung (FinVermV) für 34f-Vermittler wird sich die Wirtschaftsprüfung im Hinblick auf Kontrolle und Ausführung verändern. Da diese Punkte strikter anlaufen werden. Die Prognosen von Experten bezüglich der Wirtschaftsprüfung sehen, dass die der Bafin vorzulegende Prüfung anspruchsvoller wird und demnach auch teuer. Diese Verordnung gilt für 34f-Vermittler zwingend. Von einem branchenweiten Standard kann jedoch nicht gesprochen werden, da die Frist für den Prüfbericht für das Geschäftsjahr 2013 für die Gruppe der Vermittler erst für den 31.12.2014 festgesetzt wurde.

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Fonds Finanz startet mit 4.600 Besuchern in eine erfolgreiche Messe-Saison 2015

Mit 4.600 Besuchern hat die Münchner Makler- und Mehrfachagentenmesse auch im neunten Jahr ihres Bestehens unter Beweis gestellt, dass der direkte Austausch zwischen Produktgebern, Maklerbetreuern und Kollegen für Versicherungs- wie Finanzprofis nach wie vor unverzichtbar ist.

Stark nachgefragt war vor allem das umfangreiche Weiterbildungsprogramm mit 90 Fachvorträgen, wobei die beiden Star-Redner Professor Dr. Bernd Raffelhüschen und Dirk Müller für besonderen Andrang sorgten.

Als Veranstalter der MMM-Messe zeigte sich die Fonds Finanz Maklerservice GmbH mehr als zufrieden. So stellte schon der volle Vortragssaal von Eröffnungsredner und Finanzwissenschaftler Professor Dr. Bernd Raffelhüschen die Weichen für einen erfolgreichen Tag.

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AECON entscheidet sich für Maklerservicecenter von FondsKonzept

Die AECON Fondsmarketing GmbH aus Butzbach wird ihre Investmentbestände künftig über die FondsKonzept GmbH administrieren lassen.

„Im Spannungsfeld von Konditionen und Leistung überzeugte FondsKonzept unsere Kooperationspartner auf breiter Front“, so AECON-Chef Jürgen Dumschat. AECON hatte angeschlossenen Beratern zunächst ergebnisoffen die Option angeboten, die Abwicklungsplattform von FondsKonzept zu nutzen und sie mit der bisherigen Dienstleistung abzugleichen. AECON kündigte bereits im Vorfeld an, nach der Testphase das Mehrheits-Votum der angeschlossenen Kooperationspartner anzuerkennen und umzusetzen.

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