Der AfW-Bundesverband Finanzdienstleistung lud Geschäftsführer und Vorstände von Maklerpools zum 11.09.2013 nach Berlin ein. Anlass war die öffentlich gewordene Diskussion innerhalb des Gesamtverbands der Versicherungswirtschaft (GdV) über Eingriffe in das derzeitige Provisionssystem.

Maklertrendstudie 2013/2014: „Im Spannungsfeld von Stabilität und Wandel“ wurde im Auftrag der maklermanagement.ag vorgenommen, wobei 300 Versicherungsexperten befragt wurden. Die Hälfte der Makler bemerkte in diesem Jahr steigende Nachfrage nach Fondspolicen (51 Prozent). Einen deutlichen Rückgang bei dem Absatz traditioneller Lebensversicherungen konnten 78 Prozent der Befragten beobachten. 74 Prozent sind der Meinung, dass auch in den kommenden Jahren die Bedeutung biometrischer Risikoprodukte wachsen wird.

Die Entscheidung der Vorsorge wird in den meisten Fällen zwischen Riester und der bAV-Entgeltumwandlung getroffen. Nur welche Variante ist für die individuellen Bedürfnisse passend? Das DIA-Institut erklärt ein Grundprinzip, wobei die Sparrenditen im Vordergrund stehen: Im Vergleich zeigt die bAV-Entgeltumwandlung bei gering Verdienenden, welche kein oder nur ein Kind haben, einen minimalen Renditevorzug. Entscheidend sind in diesem Fall die Sozialabgaben der bAV.

Bereits seit dem 30. Juni 2013 muss ein jeder Vermittler, der Finanzanlagen vertreiben will, nach §34f GewO im Vermittlerregister vermerkt sein. Im vergangen Monat erschien die erste Statistik nach diesem Stichtag. Ein merklicher Anstieg der Anzahl der registrierten Finanzvermittler wurde ermittelt. Die vereinfachte Erlaubnis muss ein jeder Vermittler nach § 34 GewO besitzen um weiterhin Finanzanlagen vertreiben zu können.

Honorarberatung ist derzeit der Trend in der unabhängigen Finanzberatung. Sie hat zwar ihren Preis. Die Erfahrung einiger Praxisbeispiele zeigt aber, dass sich damit viele Verlust-Fallen vermeiden lassen. Langfristig zahlt sich der finanzielle Aufwand für eine Honorarberatung deshalb aus.