Die HonorarKonzept GmbH bietet ihren angebundenen Partnern ab sofort auch eine Netto-Pflegeversicherung.

Als Produktpartner konnte der Göttinger Dienstleister die IDEAL Lebensversicherung a.G. (IDEAL) gewinnen, die in der Branche als Spezialist für Seniorenprodukte gilt und der Marktführer im Segment Pflegerentenversicherungen ist. „Mit dem Angebot einer Pflegerente schließen wir eine wichtige Lücke in unserem Produktportfolio“, sagt Heiko Reddmann, Geschäftsführer der HonorarKonzept GmbH. „Angesichts des demographischen Wandels wird eine Pflegeabsicherung immer wichtiger und es freut uns, dass wir mit der IDEAL hier einen Partner gewonnen haben, der über eine ausgezeichnete Kompetenz in diesem Bereich verfügt.“

Die HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH und die DONNER & REUSCHEL Aktiengesellschaft haben ihre Vertriebs-Teams im Bereich der Investmentfonds zusammengelegt. Zum 1. September hat die Privatbank DONNER & REUSCHEL den Fondsvertrieb für institutionelle Kunden und Vertriebspartner außerhalb der SIGNAL IDUNA Gruppe für beide Unternehmen übernommen.

„Als Privatbank haben wir im Vertrieb von Fondslösungen einen unabhängigeren, beratungsgestützten Ansatz. Wir können unseren institutionellen Kunden bei Bedarf aus der Bank heraus auch weitere Dienstleistungen wie das Brokerage, die Verwahrstellenfunktion oder Spezialmandate anbieten“, erläutert Prof. Dr. Laurenz Czempiel, Mitglied des Vorstandes der DONNER & REUSCHEL Aktiengesellschaft. Mit der Zusammenlegung der Vertriebs-Teams der Unternehmen HANSAINVEST und DONNER & REUSCHEL vollzieht die SIGNAL IDUNA Gruppe einen weiteren organisatorischen Schritt beim Ausbau ihrer Kapazitäten in der Betreuung von Vertriebspartnern und institutionellen Kunden im Anlagebereich.

Das neue Berufsbild des Honoraranlagenberaters wird vor allem von den provisionsorientierten Vermittlern mit wenig Begeisterung entgegen genommen.

Nicht ganz klar scheint der Grund für diese Ablehnung zu sein, da es mit dem seit 1. August 2014 neuen Berufsstand keine Neuregelung der Versicherungsvermittlung vorgenommen werden soll, Hauptgegenstand ist die Kapitalanlagenberatung. Die offensichtliche Möglichkeit der Kooperation, welche für Finanzberater und Versicherungsmakler durchaus von Vorteil sein kann, sollte bei der Meinungsfindung überdacht werden. Eine eindeutige Definition der Verteilung der Aufgaben ist durch die Berufsbezeichnung gegeben.

Wenn am 31.12.2014 die Übergangsfrist für die § 34f-Inhaber endet, dann beginnt für alle Vermittler ohne Sachkundenachweis ein Berufsverbot für die Vermittlung von offenen und geschlossenen Investmentvermögen sowie Vermögensanlagen. Wer sich dann erst 2015 entschließt, die § 34f-Erlaubnis doch noch zu beantragen, der muss diese komplett neu beantragen, also auch den Nachweis ordentlicher Vermögensverhältnisse sowie der Zuverlässigkeit erneut erbringen und höhere Gebühren bezahlen.

Am 31.12.2014 endet die Übergangsfrist für Finanzanlagenvermittler. Wer bis dahin seine Sachkunde nicht nachgewiesen hat, verliert die Erlaubnis zur Vermittlung von offenen und geschlossenen Investmentvermögen sowie Vermögensanlagen (u. a. Genossenschaftsanteilen) gem. § 34f GewO. Ab 01.01.2015 gilt dann für diese Vermittler von Finanzanlagen ein Berufsverbot.