Die Bilanzsumme stieg durch einen stetigen Zuwachs von Krediten, Kundeneinlagen und erhöhtem Eigenkapital um 11% auf 9,1 Mrd. Euro.
Das Ergebnis nach Steuern von 29,3 Mio. EUR entspricht einem erwarteten Rückgang im Vergleich zu 2015 von 28%. Dieser Rückgang ist hauptsächlich bedingt durch den erstmaligen Beitrag zum niederländischen Einlagensicherungsfonds (Deposit Guarantee Scheme) in 2016 sowie die niedrigen Zinsmargen. Damit erzielte die Bank eine Eigenkapitalrendite von 3,5% (2015: 5,5%). Zum Jahresende 2016 hatte die Triodos Bank in ihren fünf europäischen Niederlassungen insgesamt 652.000 Kunden, was einem Anstieg von 7,4% entspricht.
Finanzierung der nachhaltigen Wirtschaft
Im Laufe des Jahres konnte die Triodos Bank fast 90% der neuen Einlagen ihrer Kunden in Form von nachhaltigen Krediten auslegen. Das Gesamtverhältnis von Krediten zu Einlagen konnte von 62% in 2015 auf 64% gesteigert werden. Obwohl die Bilanzsumme um 11% gewachsen ist, stiegen die Zinseinnahmen aufgrund der geringeren Zinsmargen nicht an.
Gleichzeitig sind die Kosten im Verhältnis zu den Volumen stärker gestiegen, bedingt durch höhere Personalkosten, um regulatorische Voraussetzungen zu erfüllen und wegen des erstmaligen Beitrags zum Sicherungsfonds (DGS). Zusätzlich investiert die Triodos Bank auch weiterhin in Menschen und Technologie, um auch zukünftig für die sich wandelnden Anforderungen ihrer Kunden aufgestellt zu sein. Daher stieg die Quote der betrieblichen Aufwendungen im Verhältnis zu den Erträgen auf 79% (2015: 71%).
Die neuen Wertberichtigungen auf das Kreditportfolio sanken von 7,6 Mio. Euro im Jahr 2015 auf 5,7 Mio. Euro bzw. 0,10% des durchschnittlichen Kreditportfolios, verglichen mit 0,16% im Jahr 2015.
Das Eigenkapital der Triodos Bank stieg in 2016 um 16% auf 904 Mio. Euro. Die Anzahl der Inhaber von Aktienähnlichen Rechten stieg auf 38.138 (2015: 35.735). Fast alle Aktienähnlichen Rechte sind im Besitz von Privatkunden.
Das zusätzliche Kapital stärkt die Position der Triodos Bank als widerstandsfähiges Finanzinstitut. Die Kernkapitalquote lag bei 19,2% und damit deutlich über dem Ziel der Triodos Bank von mindestens 16%. Die Leverage Ratio der Triodos Bank betrug Ende 2016 8,8%, die regulatorischen Anforderung bei der Minimum Leverage Ratio in Europa liegt bei 3%.
Für die Bilanzsumme der Triodos Bank wird ein Wachstum zwischen 10% und 15% erwartet. Bei der Anzahl der Kunden wird mit einem Anstieg in 2017 zwischen 5% und 10% in der Gruppe gerechnet. Ziel ist erneut ein kontrolliertes Wachstum und ein Kredit/Einlagen-Verhältnis zwischen 65% und 70%.
Für das nachhaltige Kreditportfolio und die Einlagen wird ein Anstieg zwischen 10% und 15% angestrebt. Die Triodos Bank wird sich dabei auf die Diversifizierung und Aufrechterhaltung der Qualität ihres Kreditportfolios fokussieren. Die geplante Eigenkapitalrendite liegt zwischen 3% und 5% und wird eher im unteren Bereich erwartet. (Triodos)
