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Anlageprodukte – eine Frage der Karriere

Im klaren Kontrast zwischen Männern und Frauen ist die Verteilung des Besitzes von Finanzprodukten zu erkennen, so DB Research. Im Hinblick auf alle Finanzprodukte ist die Anzahl der männlichen Besitzer durchschnittlich höher. Geschlechterspezifisch betrachtet fällt ein Ungleichgewicht hinsichtlich einiger Finanzprodukte besonders auf. Weniger Unterschiede herrschen bei den Kategorien Banknoten und Versicherungen, was sich durch die alltägliche Notwendigkeit erklären lässt oder auch durch die Versicherungspflicht. Bezüglich der Anlageprodukte kann man nicht von einer ausgeglichen Verteilung sprechen, eine Differenz zwischen Mann und Frau ist laut DB Research deutlich erkennbar.

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Berater

eLearning-Plattform für iPad-Nutzer optimiert

Der GOING PUBLIC!-eLearning-Bereich für alle Qualifikationsangebote, die auf IHK-Prüfungen oder akademische Abschlüsse vorbereiten, ist seit März 2013 auch für das iPad optimiert und wird hervorragend angenommen.

Berlin, 9. April 2013 – Nutzer mobiler Endgeräte können seit Anfang März auch bequem unterwegs oder zu Hause auf dem Sofa mit dem iPad trainieren. So können zum Beispiel die Berater/Vermittler, die sich bei GOING PUBLIC! auf die neue Sachkundeprüfung gem. §34f GewO vorbereiten, die bisher 1.450 online gestellten Übungsfragen und die Prüfungssimulation „Finanzanlagenfachmann“ auf mobilen Endgeräten wie dem iPad absolvieren. Natürlich ist neben dem iPad auch der Einsatz des iPhones oder eines Android-Gerätes mit dem Firefox-Browser möglich.

„Wir sind begeistert über die mobile Nutzung unserer Lernplattform. So hat im März bereits jeder fünfte User mit einem iPad oder einem mobilen Endgerät trainiert“, so GOING PUBLIC! Vorstand Ronald Perschke.

Für alle GOING PUBLIC! Qualifikationsangebote, die auf IHK-Prüfungen oder akademische Abschlüsse vorbereiten, ist das Blended-Learning-Konzept eine zentrale Grundlage. Dabei werden Präsenz-Seminare mit begleitender Literatur und einem eLearning-Angebot optimal kombiniert. Daher können nicht nur die Trainingsaufgaben mobil trainiert werden, sondern auch alle Online-Präsentationen, virtuellen Schulungsräume sowie die Fachforen über iOS bzw. Android-Geräte genutzt werden.

„So ist sicherlich die unglaubliche Zahl von über 75.000 abgelegten Online-Übungsprüfungen zu erklären, die allein bei den 34f-Finanzanlagenfachmann-Kursen seit Jahresbeginn abgelegt wurden“, freut sich Ronald Perschke.

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Honorarberater-Roadshow 2013

Die robustus GmbH mit Sitz in Berlin hat eine neue Netto-Immobilienpolice auf dem Markt gebracht – kostenreduziert und transparent. Das Institut für Transparenz in der Altersvorsorge (ITA) hat robustus privileg dafür zwei Mal mit der Note „sehr gut“ ausgezeichnet.

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Aktuell Parallelangebot von Provisions- und Honorarberatung möglich

Der Gesetzesentwurf zur Regulierung und Stärkung von Honorarberatung wurde Ende letzten Jahres an den Vermittlungsausschuss weitergeleitet. Der Bedarf einer umfangreichen Nachbesserung hat sich gezeigt, da sich die derzeitige Fassung lediglich mit den Themengebieten der Honorarberatung hinsichtlich der Vermögensanlagen und Wertpapieren befasst. Versicherungen, Bausparverträge, Sparprodukte und Kredite sind bisher nicht bedacht worden. Jedoch muss die Honorarberatung lückenlos und produktunabhängig vonstattengehen. Das Erfordernis der Überarbeitung ist nicht zu übersehen, daher wird eine Gesetzesverabschiedung innerhalb dieser Legislaturperiode unwahrscheinlich sein.

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Guided Content

Guided Content ist ein crossmediales Konzept, welches dem Leser das Vergleichen von Finanzprodukten veranschaulicht und ein fundiertes Hintergrundwissen liefert.

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Unternehmensnachfolge bei Finanzdienstleistern

Während die Finanzdienstleistungsbranche vielfach noch mit den Anforderungen und Auswirkungen regulatorischer Neuerungen, wie FinVermV, WpHGMaAnzV oder MaComp beschäftigt ist, kommt langsam aber unaufhaltsam eine wesentlich weitreichendere Herausforderung auf sie zu. Und dabei spielt auch die sonst häufig in ihren Auswirkungen so maßgebliche Unterscheidung zwischen KWG-regulierten Finanzdienstleistungsinstituten und freien Finanzdienstleistern mit einer gewerberechtlichen Zulassung keine Rolle.

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Versicherungsvertreter nicht mehr so relevant

Der Studie „Kundenmonitor Assekuranz 2012“ zufolge hat der Versicherungsvertreter für den Verbraucher an sich einen hohen Stellenwert während des Prozesses der Entscheidung. Jedoch lässt die Bedeutsamkeit der Versicherungsvertreter nach. Der Vertreter ist in 47% der Neuabschlüsse integriert, in 29% dieser Abschlüsse ist er sogar antreibende Kraft und in weitere 18% dient der Vertreter als Informant. Nichtsdestotrotz nehmen die Konsumenten die Hilfe eines Vertreters hinsichtlich der Informationsbeschaffung und der Initiative nicht mehr so oft in Anspruch. Im Jahr 2007 zogen noch 59% der Umfrageteilnehmer den Vertreter in den Verlauf ihrer Entscheidung mit ein.

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7. Münchener Makler und Mehrfachagentenmesse

Zum siebten Mal findet die Münchner Makler- und Mehrfachagentenmesse im MOC München am 12.03.2013 statt. Das Vortragsprogramm ist umfangreich und vielseitig und wird sicher in ein spezielles Rahmenprogramm eingebettet. Insgesamt bekleiden 170 Aussteller das Messegelände. Ein großes Weiterbildungsprogramm wird geboten, welches durch fachkundige Referenten bereichert wird. Vor Ort finden sich die wichtigsten Emissionshäuser, Versicherungen, Fondsgesellschaften, Bausparkassen und Banken, ebenso wie Maklerbetreuer.

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