AfW ruft in diesen „stürmischen Zeiten“ alle Vermittler zur Teilnahme auf

Der AfW hat das 7. Vermittlerbarometer gestartet und ruft alle Finanzdienstleister zur regen Teilnahme an der Online-Umfrage auf. 

Die inzwischen siebente Durchführung dieser groß angelegten Branchenumfrage soll dem AfW wichtige Informationen für seine Interessenvertretung der freien Finanzdienstleister gegenüber der Politik liefern. Da in verschiedenen Ministerien sowie in Brüssel noch zahlreiche Regulierungsvorhaben vorbereitet werden, sind direkte Informationen von freien Finanzdienstleistern sehr wichtig. Außerdem wird es zu diesem Thema noch eine Expertenanhörung im Bundestag geben.

Da eine Beratung zur Altersvorsorge immer mehr als notwendig und wichtig gesehen wird, haben sich bereits über die Hälfte der Deutschen bei Banken, Vermittlern und Versicherungen diesbezüglich beraten lassen. Dies ist das Ergebnis des „Altersvorsorge-Reports: Deutschland 2014“ des Research Center for Financial Services der Steinbei-Hochschule Berlin und der Sparda-Bank Hamburg, für den eine Online-Befragung von 2000 Deutschen stattfand. Der Zeitraum wurde dabei nicht berücksichtigt. Jedoch sind viele Kunden nicht bereit für die entsprechenden Dienstleistungen ein Honorar zu bezahlen.

Am 27. Mai hat das Bundesfinanzministerium seinen Referentenentwurf zur Reform der Lebensversicherungen vorgelegt.

Auf der Agenda stehen: Absenkung der bilanziell erfassbaren Abschlusskosten von 40 auf 25 Promille, volle Provisionsoffenlegung, Aussetzung der Ausschüttung von Bewertungsreserven auf festverzinsliche Anleihen, Kürzung der Dividenden und die weitere Absenkung des Höchstrechnungszins von 1,75 auf 1,25 Prozent. Was zur Beruhigung einer Branche beitragen sollte, schafft bei Maklern Unsicherheit. Heiko Reddmann, Geschäftsführer der HonorarKonzept GmbH, rät Maklern, sich stärker aus der finanziellen Abhängigkeit der Versicherer zu lösen.

Der Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. und die European Financial Planning Association Deutschland e. V. haben sich zusammengeschlossen.

Die Fusion der beiden Berufs- und Zertifizierungsverbände ist ein wichtiger Schritt hin zu noch mehr Qualität in der Anlageberatung. Der Verein wird nach der Fusion weiterhin Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB Deutschland) heißen. „Wir freuen uns sehr, dass die Kompetenzen beider Organisationen nun klar gebündelt werden“, sagt Professor Dr. Rolf Tilmes, Vorstandsvorsitzender des Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB Deutschland). Profitieren wird von diesem Schritt der Verbraucher. „Wir sind gemeinsam noch stärker und können unsere Forderungen nach höheren Qualitätsstandards in der Finanzberatung besser vermitteln“, sagt Tilmes.