Die im Mai lancierte neue Altersvorsorgelösung der Basler Versicherungen „Basler Invest Garant“ bietet als eines der Highlights eine Tracker-Funktionalität. Sie zielt auf einen hohen Investitionsgrad in den ausgewählten Investmentfonds ab und ermöglicht ein Garantieniveau von bis zu 120 Prozent der Beitragssumme. Und das ganz ohne Nutzung eines Wertsicherungsfonds.
Basler Invest Garant ist die passende Lösung für sicherheitsbewusste Kunden, die Wert auf garantierte Leistungen legen und gleichzeitig beim Vermögensaufbau nicht auf Renditechancen verzichten wollen.
Der Basler Garant Tracker
Der Basler Garant Tracker berechnet auf Tagesbasis vertragsindividuell das Vertragsvermögen und erkennt, ob eine Umschichtung in das Garantievermögen erforderlich ist. Der Basler Garant Tracker funktioniert dabei ganz ohne Wertsicherungsfonds.
Das Ziel: ein möglichst hoher Anteil wird im Fondsvermögen angelegt, um weiterhin Ertragschancen nutzen zu können. Da sich ein ständiger Wechsel der Anlageform nachteilig auf die Performance auswirkt, wird möglichst selten umgeschichtet.
Garantie Plus
Entwickelt sich die Investmentanlage positiv und das Vertragsvermögen steigt, kann die Garantie für den Kunden erhöht werden. Das Garantieniveau kann so bis auf insgesamt 120 Prozent der Beitragssumme steigen. Ein einmal erreichtes Garantieniveau wird bis zum Rentenbeginn beibehalten.
Kunden wählen bei Vertragsbeginn individuell ihr Garantieniveau von 10 bis 80 Prozent der Beitragssumme. Dies lässt eine gute Partizipation an den Renditen der Investmentfonds zu.
„Garantie Plus ermöglicht eine Steigerung der Garantie immer dann, wenn der Vertrag es auch hergibt. Dieser Fokus auf die Renditechancen der Kunden unterscheidet die Basler Invest Garant von am Markt erhältlichen Produkten mit einer 100 Prozent-Garantie“, erklärt Dr. Hartmut Holz, Leiter der Produktentwicklung der Basler Lebensversicherungs-AG.
(Basler Versicherungen)
