Berater

AfW: Ehrenmitgliedschaft für Hans John

Auf der diesjährigen Mitgliederversammlung des AfW, am 7.7.2015, wurde Hans John für seine Verdienste um die Versicherungsmaklerbranche und den AfW-Bundesverband Finanzdienstleistung die Ehrenmitgliedschaft des AfW verliehen.

In seiner Laudation würdigte Rechtsanwalt Norman Wirth, geschäftsführender Vorstand des AfW, den langjährigen Weggefährten, Freund und Förderer des AfW als Urgestein der Maklerbranche und Unterstützer der Unabhängigkeit.

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Wirtschaft

Unruhe in Europa macht Mittelstand nervös

Geschäftsklima der kleinen und mittleren Unternehmen gibt im Juni spürbar nach Schlechtere Stimmung vor allem in den exportsensitiven Branchen

Die Unruhe in Europa angesichts des Verhandlungsdramas mit Griechenland hinterlässt Spuren. Der deutsche Mittelstand zeigt Nerven und startet mit einem spürbaren Stimmungsdämpfer in den Sommer, wie das aktuelle KfW-ifo-Mittelstandsbarometer belegt.

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Investmentfonds

Japan im klaren Aufwind – Totgesagte leben länger !

Als wir zum Jahresbeginn bei der Patriarch den Vertriebsauftrag für die GAMAX-Investmentfonds übernommen haben,  war vermutlich die häufigste Frage (bezogen auf den GAMAX Funds Asia Pacific  WKN: 972194), wie wohl wir uns denn mit einem gemischten asiatischen Aktienfonds fühlen,  welcher strategisch immer eine sehr hohe Japan-Beimischung fährt (derzeit auch ca. 40%) ?

Sie erkennen sicher direkt, worauf sich die Frage bezieht. Denn aus Sicht vieler Marktteilnehmer ist Japan immer noch eher negativ belegt. Höchste Staatsverschuldung, 20jährige Deflation, immer noch 50% vom ehemaligen Markthöchststand entfernt und, und, und…….

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Lifestyle

Moderner Rückzugsort am Comer See

Am Ufer des Comer Sees, setzt das kleine Filario Hotel & Residences mit seinen großzügigen Räumen und familiärem Service neue Maßstäbe in Sachen italienischer Eleganz.

Behutsam fügt sich die moderne Steinfassade des Design-Hotel- Mitglieds in seine Umgebung ein. Die 21 Zimmer und Apartments des familiengeführten Hotels verfügen jeweils über private Terrassen oder Balkone, die traumhafte Ausblicke auf das glasklare Wasser des Sees bieten – ebenso wie der hoteleigene Infinity-Pool.

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Versicherungen

bAV-Rekordergebnis

Der Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft, GDV, meldete einen deutlichen Anstieg der Anzahl der Verträge zur betrieblichen Altersvorsorge (bAV). Damit landete das Ergebnis der abgeschlossenen Verträge im vergangenen Jahr 2014 einen Rekordwert.

Im Vergleich zum Vorjahr deutet dies eine Erhöhung von 14,7 Millionen auf 15 Millionen bAV-Verträge. Eine Verdoppelung ist im Hinblick auf das Jahr 2002, in welchem die Entgeltumwandlung eingeführt wurde, zu verzeichnen, so der GDV. Durch das neue Rekordhoch machen die bAV-Verträge derzeitig 16,2 Prozent aller Verträge von Lebensversicherern, Pensionsfonds und –kassen aus.

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Berater

Einen Schritt voraus

Der Wettbewerb, dem sich Verkäufer stellen müssen, wird durch die immer weiter voranschreitende Nutzung vielfältiger Informationsquellen geschürt.

Die Präsentation der eigenen Vorteile kann ein Makler einer breiten Zielgruppe zugänglich machen, doch je einfach dieser Weg auch wird, wird auch die Anzahl der Verkäufer größer, welche diesen Weg nutzen. Nun gilt es sich in diesem Dschungel absetzen zu können. Eine schöne Verpackung allein reicht für den Kunden auf Dauer nicht aus, da schnell deutlich wird, dass sich das Verpackte gleicht. Die Einzigartigkeit nimmt ab, wodurch die Kundenbindung nachlässt, um dann diese Bindung wieder herzustellen, kann nur noch der Preis gedrückt werden. Ist das die einzige Lösung?

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Allgemein

Wieder mal „WpHG-konform“

Sowohl Banken, Finanzdienstleister und Finanzdienstleistungsinstitute können die G.B.U.-Analysen zu alternativen Investmentfonds und Vermögensanlagen verwenden und dies uneingeschränkt.

Den Nachweis dafür wird durch die durchgeführte freiwillige Prüfung durch die WP-Gesellschaft TPW geliefert, welche das Analysehaus G.B.U. erneut ohne Beanstandungen bestand. Anhand der Prüfung wurde erhielten die G.U.B. Analysen die Bestätigung, dass innerhalb des Zeitraumen von August 2013 bis April 2015 die Anforderungen Paragraf 31 Absatz 2 Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) und der Finanzanalyseverordnung (FinAnV) eingehalten wurden.

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Investmentfonds

Herkömmliche Diversifikation

Inwieweit alt bekannte Regeln bei der Diversifikation des Portfoliomanagements noch Gültigkeit haben ist immer schwer zu sagen. Doch bei einer Vielzahl an breitgestreuten Anlagen kann durch geringeres Risiko ein höherer Ertrag erzielt werden.

Eine Grundalge für die Portfoliodiversifikation kann mittels Kombination aus Renten und Aktien gebildet werden. Der Wert der Rente erhöht sich bei risikoarmen Grundhaltung, da mehr Investoren weniger Aktien halten. Nimmt hingegen das Risiko zu, ist Gegenteiliges zu erwarten.

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ASCORE Auszeichnung

Es gibt viele gute Tarife – für die Auszeichnung „Tarif des Monats“ gehört mehr dazu. Lesen Sie hier, was die ausgezeichneten Tarife zu bieten haben.

Tarife des Monats im Überblick

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