Die umfassende Zusammenstellung von Kriterien gilt im Branchenvergleich als fortschrittlich und die Aufbereitung der Informationen ist leicht verständlich. Die Jahresbilanz 2012 zeigt positive Tendenzen für Aktien der Altersvorsorge. Die Fonds von „DWS Deutschland“, „Threadneedle European Smaller Companies“ und „Allianz Thesaurus“ konnten die vordersten Platzierungen mit einem Plus von 36,9 %, 32,2% und 29,4% belegen. Fünf von neun Fonds, die genauer unter die Lupe genommen wurden, weil ihre Performancewerte den Erwartungen nicht entsprachen, wurden aufgrund unterdurchschnittlichen Werdegangs nicht mehr angeboten. Unter anderem war der „DWS Top 50 Asien“ betroffen, wobei dieser gleichzeitig einen Managerwechsel zu verkraften hatte. 2012 wurde der „Invesco Euro Corporate Bond A“ neu ins Angebot aufgenommen, welcher ein Fonds mit europäischen Unternehmensanleihen ist. Er konnte sich fünf Sterne hinter Morningstar etablieren.
Jahresbilanz – Fonds zur Altersvorsorge
Die schwierige Frage, welcher Fond sich am ehesten für die Altersvorsorge eignet, ist nicht leicht zu beantworten und viele Aspekte sollten in Augenschein genommen werden. Eine gute Hilfestellung bietet der „5R-Report“ der Heidelberger Lebensversicherung, welche die Faktoren Reputation, Rating, Rendite, Risiko und Review näher betrachtet. Als Experte für fondsgebundene Altersvorsorge beobachtete die Heidelberger Lebensversicherung im letzten Jahr 61 Fonds und bewertete diese abschließend nach dem Ampel-Prinzip (Grün = Top-Fonds, Geld = durchschnittliche Fonds, Rot = unterdurchschnittliche Fonds). Die Urteile werden einmal pro Quartal gefällt und veröffentlicht. Durch diesen Prozess der Bewertung ist ein eigenes Instrument zur Niveausicherung bezüglich der Fondsauswahl entstanden.
