Opinion Leader

Markus Krawczak

Mitglied des Vorstands ERGO Vorsorge – verantwortlich für den Maklervertrieb Leben, Ergo Vorsorge

"Lässt sich die Fondsauswahl im Zeitablauf anpassen?"

Fonds-Policen bieten den Vorteil, sich ein eigenes Fondsportfolio beim Aufbau der Altersvorsorge zusammenzustellen. Damit hat man die Kapitalanlage weitgehend selbst in der Hand. Da dies eine langfristige Angelegenheit ist, ändern sich im Zeitablauf in Abhängigkeit von den Marktentwicklungen wie auch den Markttrends meist die gewünschten Anlageschwerpunkte. Auch das Fondsangebot wird regelmäßig angepasst. Daher kann jeder Kunde sowohl die Fondsauswahl als auch die Aufteilung des Beitrags anpassen. Auch bereits vorhandener Fondsbestand kann unkompliziert umgeschichtet werden.

Diese Anpassungen sind bei Fondspolicen der ERGO Vorsorge bis zu zwölfmal jährlich kostenfrei möglich. Im Gegensatz zum direkten Fondssparen wird weder ein Ausgabeaufschlag bei dem Erwerb von neuen Fondsanteilen erhoben, noch eine Abgeltungssteuer auf die zwischenzeitlich erzielten Kursgewinne bei Fondsumschichtung fällig. Beides sind Faktoren, die sich positiv auf die Rendite auswirken.

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