Wie bei den beiden bereits bestehenden Fonds-Vermögensverwaltungen liegt auch bei der VL-Anlagestrategie „SutorDynamicWorld“ die Vermögensverwaltung in der Hand der Sutor Bank. Ziel des Vermögensverwaltungsteams, dessen Arbeit schon mehrfach von renommierter Seite ausgezeichnet wurde, ist es – neben einer optima-len Rendite – durch die Kombination unterschiedlichster Anlagen eine Risikoreduzie-rung zu erreichen. Zu diesem Zweck wird im Anlageausschuss, der jederzeit flexibel auf Marktveränderungen reagieren kann, regelmäßig die aktuelle Ausrichtung der Strategien diskutiert und bei Bedarf neu festgelegt.
Die VL-fähige Anlagestrategie „SutorDynamicWorld“ basiert auf der Anlage in In-vestmentfonds. Dabei werden neben verschiedenen Arten von aktiv gemanagten Fonds auch börsengehandelte Fonds, sog. Exchange Traded Funds (ETFs), die einen Index passiv nachbilden, eingesetzt.
Weder hinsichtlich der Größe der Unternehmen und der Regionen, in die die Fonds investieren, noch im Hinblick auf die Währungen, in denen die Fondsaufgelegt sind oder ihre Anlagen tätigen, noch bezüglich der Gewichtung der Investmentfonds be-stehen Beschränkungen. Die Investmentfonds müssen lediglich VL-förderungsfähig sein und deren Aktienquote den Anforderungen des 5. Vermögensbildungsgesetzes entsprechen. Ansonsten weist die Anlage vermögenswirksamer Leistungen im Rah-men dieser fondsbasierten Vermögensverwaltung die gleichen Charakteristika auf wie die Anlage in „normale“ VL-Verträge, so etwa die gesetzliche Sperrfrist von sieben Jahren. Die Anlage vermögenswirksamer Leistungen wird auch im Rahmen dieses Produktes über die Arbeitnehmersparzulage staatlich gefördert, sofern der Anleger anspruchsberechtigt ist.
“Die neue Vermögensverwaltung der Sutor Bank bietet neben der Anlage vermö-genswirksamer Leistungen die Vorteile einer klassischen Vermögensverwaltung. Des Weiteren wird auf die Erhebung einer Verwaltungsgebühr verzichtet“, erklärt Michael Gott, Leiter Vertrieb der Sutor Bank.
Die Vermögensverwaltung auf Basis der „SutorDynamicWorld“-Anlagestrategie sieht im VL-Bereich Laufzeiten von 7, 13, 19 oder 25 Jahren vor. Neben der Verwaltung der vom Arbeitgeber überwiesenen vermögenswirksamen Leistungen kann die neue Vermögensverwaltung auch im Rahmen der Anlage von Eigenbeiträgen “ in Anspruch genommen werden. Bei monatlichen Anlagen ist der Einstieg in die Vermögensver-waltung für diese Anleger bereits ab 50 €, bei Einmalanlagen schon ab 2.000 € mög-lich.
