Im Interesse der Kunden ist es wichtig, bei der Konzeption neuer fondsgebundener Vorsorgelösungen auf Top-Qualität, faire Kosten und höchstmögliche Transparenz zu achten. Zurich hat die fondsgebundenen Altersvorsorgeprodukte überarbeitet und ist seit Juli 2017 mit einem völlig neuen, innovativen Fondsangebot am Markt: Die neue Fondspalette umfasst hochwertige Investmentfonds in Form von besonders kostengünstigen Anteilsklassen. Kunden profitieren somit bei zahlreichen Fonds von Konditionen, die bisher nur Großanlegern vorbehalten waren. Zusätzlich werden diverse Exchange Traded Funds (ETFs) angeboten.
MEHR FLEXIBILITÄT MIT NEUER FONDSAUSWAHL
Neu im Fondsuniversum: Hochwertige Fonds in Form von besonders günstigen Anteilsklassen sowie eine vielfältige Auswahl an unterschiedlichen Exchange Traded Funds. Beide Fondslösungen stehen zusätzlich als professionell gemanagte Depotmodelle in vier risikoadjustierten Ausprägungen zur Verfügung: „Einkommen“, „Balance“, „Wachstum“ und „Dynamik“. Eher sicherheitsorientierte Kunden können beispielsweise das Modell „Einkommen“ mit maximal 30 Prozent Aktienanteil wählen. Das Depotmodell „Dynamik“ ist mit einem Aktienanteil zwischen 90 und 100 Prozent besonders chancenorientiert. Damit wurden zum einen die erfolgreichen, bereits seit 1995 bestehenden, von Experten gemanagten Depotmodelle weiterentwickelt und zum anderen das für Kunden und Vermittler komfortable Management-Modell auf ETFs ausgeweitet. Damit setzt Zurich die Erfolgsstory der gemanagten Depotmodelle konsequent und zukunftsorientiert fort.
DIE KUNDENWÜNSCHE IMMER IM BLICK
Aus dem überarbeiteten Angebot ergeben sich vielfältige Vorteile für Kunden: Die Ersparnis bei den Fondskosten kommt den Kunden direkt zugute. Je nach persönlicher Präferenz können sie entweder auf passiv gemanagte ETFs, aktiv gemanagte Fonds oder eine Kombination aus beiden setzen. Das passende Portfolio kann dem Chance-Risiko-Profil entsprechend gewählt werden. Fällt die Wahl auf eines der gemanagten Modelle, profitiert der Kunde dauerhaft von einem professionellen Anlagemanagement und muss sich selbst um nichts mehr kümmern. Für diese Zusatzleistung erhebt Zurich keine Managementgebühr.
MEHR TRANSPARENZ UND VERGLEICHBARKEIT
Bei der Hochrechnung von Angeboten verwendet Zurich schichtenübergreifend die Bruttomethode, bei der die Fondskosten von der angenommenen Wertentwicklung abgezogen werden. Die transparente Darstellung führt zu besserer Vergleichbarkeit und ermöglicht es Kunden, das für sie passende und bestmögliche Gesamtpaket zu wählen.
JAWED BARNA, VORSTAND VERTRIEB & PARTNERSCHAFTEN DER ZURICH GRUPPE DEUTSCHLAND.
