Geeignete Zielfonds für den USM – Signal Vermögensverwaltungsfonds Select werden in einem ersten Schritt über ein Analysetool nach den Kennzahlen Rendite, Volatilität, maximaler Drawdown, Korrelation und Wertaufholungsphasen herausgefiltert und in eine Watchlist aus aktuell 100 Fonds aufgenommen. Diese müssen ein Grün-Signal anhand des RotGrün-Indikators der USM Finanz AG aufweisen und ein finales positives Votum im Anlageausschuss erhalten, um Bestandteil des Portfolios sein zu können. Die Selektion führt zu einer Allokation von maximal 31 Zielfonds mit einer Gewichtung von maximal drei Prozent, wobei die Prüfung des jeweiligen Signalzustandes in monatlichen Abständen wiederholt wird. Indiziert das System ein rotes Verkaufssignal für einen Zielfonds, muss das entsprechende Produkt konsequent verkauft und durch einen anderen Fonds ersetzt werden. Ein Kauf ist erst wieder bei einem Grünsignal möglich, sofern das Fondsmanagement aufgrund positiver Auswahlparameter an der Qualität des Zielfonds für das Gesamtportfolio festhalten kann.
Anlass für die Auflegung des USM – Signal Vermögensverwaltungsfonds Select ist der Track-Record der Strategie „Unabhängigkeit“ innerhalb des USM – Fonds für Vermögensentwicklung. Dieser ist im Oktober 2012 gestartet und vereint zu gleichen Teilen die USM-Initialen „Unabhängigkeit“, „Sicherheit“ und „Mehr Wert“ in drei Anlagestrategien. Der Baustein „Unabhängigkeit“ entspricht dabei inhaltlich dem Ansatz des USM – Signal Vermögensverwaltungsfonds Select, gezielt Qualitätsprodukte aus dem Segment unabhängiger Vermögensverwalter auszuwählen. Von Anfang 2013 bis Ende März 2015 betrug die Brutto-Wertentwicklung der Strategie „Unabhängigkeit“ des USM – Fonds für Vermögensentwicklung 20,38 Prozent bei einer Volatilität von 3,81 Prozent pro Jahr. Beispiele für die aktuell investierten Produkte sind der AcatisGané Value Event Fonds UI B EUR, Carmignac Patrimoine FCP A EUR, Ethna-Aktiv A EUR sowie Flossbach von Storch -Multiple Opportunities II R EUR.
Hierzu Udo Schicht, Vorstand und Gründer der USM Finanz AG: „Mit dem USM – Signal Vermögensverwaltungsfonds Select schaffen wir für Anleger die Voraussetzungen, nach einer klaren Strategie in erstklassige Zielfonds unserer Kollegen zu investieren. Bekanntermaßen haben auch solche Produkte, die über viele Jahre hinweg den Durchschnitt ihrer Peergroups hinter sich lassen, ihre Schwächephasen. Unser Rot-Grün-Indikator erkennt diese zuverlässig und trägt somit dazu bei, eine diversifizierte Gesamtallokation mit stetigen Wertentwicklungen zu erreichen.“
ECKDATEN USM – SIGNAL VERMÖGENSVERWALTUNGSFONDS SELECT
Name: USM – Signal Vermögensverwaltungsfonds Select – A
ISIN-Nummer / WKN: LU 1192520325 / A14NWF
Währung: Euro
Kapitalverwaltungsgesellschaft: Axxion S.A., Luxemburg
Ertragsverwendung: ausschüttend
Auflagedatum: 23. April 2015
Ausgabeaufschlag: bis zu 5 Prozent
Verwaltungsvergütung: ca. 1,75 Prozent p. a.
Performance Fee: 10 Prozent des Anteilwert-Anstiegs pro Geschäftsquartal mit All-Time High-Water Mark
Mindestzeichnungsbetrag: 50,00 Euro
