Maklertrendstudie 2013/2014

Nur eine geringe Anzahl der Makler (19 Prozent) eine höhere Relevanz der Zielgruppe der Frauen nach Unisex-Tarifeinführung gesehen. Das geringe Zinsniveau und die Absenkung der Garantiezinsen haben die Fondspolicennachfrage vorangetrieben, so die Befragten. Die Beratungsthemen sind wie folgt gewichtet: die Sicherheit der Kapitalanlage (74 Prozent), die Flexibilität der Kapitalanlage (56 Prozent), die Renditeperspektiven (40 Prozent), die Kostentransparenz (20 Prozent) sowie die Transparenz der Produktrisiken (19 Prozent). Die Studienteilnehmer legen besonderen Wert auf die Transparenz in der Angebotsdarstellung. 64 Prozent der befragten Makler sehen eine verstärkte Nachfrage von Garantieprodukten, was jedoch dem niedrigsten Wert seit sechs Jahren entspricht. Die Skepsis gegenüber Produkten mit individuell bestimmbarem Garantieniveau ist gestiegen, nur noch 69 Prozent schreiben diesen Produkten eine Bedeutungssteigerung zu (Vergleich mit 2012: 81 Prozent). Die Meinung der Studienteilnehmer (65 Prozent) besagt, dass Besitzer einer Fondspolice eine reine Beitragsgarantie akzeptieren, wenn im Gegenzug Performancechancen realisiert werden können. Des Weiteren können sich 44 Prozent vorstellen, dass ihre Kunden Performancechancen deutlich vor Garantien setzen würden. 89 Prozent der Befragten achten bei der Auswahl eines leistungsfähigen Garantiemodells auf eine einfache und verständliche Darstellung und 84 Prozent finden die Möglichkeit, viel Vertragskapital in die freie Fondsauswahl investieren zu können, wichtig und immerhin 80 Prozent haben ein besonderes Augenmerk auf Garantiekosten. Die Kriterien der Entscheidung für eine Fondspolice: die Fondsauswahl (58 Prozent), die Kosten (48 Prozent) und die Tarifflexibilität. Die entscheidende Maßgabe, die ein Fondsangebot unbedingt erfüllen sollte, ist die nachvollziehbare Anlagestrategie.